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2007.05월호

김중석씨의 은퇴설계는 조영경 중앙EIP FP센터 팀장이 맡았다. 조 팀장은 우선 김씨가 앞으로 바라고 있는 삶에 대해 그려보기를 권했다. 그리고 이를 이루기 위한 현재의 재무적 문제와 고민들을 해결해 나가기로 했다.조영경 중앙EIP FP센터 팀장의 조...

장기적인 은퇴계획을 수립한 김중석씨는 전체 자산배분에 따라 구체적인 투자계획을 짜기 시작했다. 이를 맡은 진미경 대한투자증권 지점장은 김씨의 경우 주식직접투자를 위한 예탁금은 사업상 시간이 많이 부족해 간접투자위주의 투자전략을 세우기로 했다. 진미경...

부동산 자산의 운용전략 컨설팅을 진행한 김일수 블리스자산운용 팀장은 김중석씨에게 평소 부동산에 대해 깊은 관심을 가져야 보다 유리한 기회를 잡을 수 있을 것이라고 조언했다. 특히 부동산은 한정된 자산으로 높은 수익을 올릴 수 있는 기회가 많아 필요하다...

김중석씨가 부동산에 대해 그동안 관심이 적었던 탓에 세무적으로 큰 문제는 없었다. 하지만 세무 컨설팅을 맡은 원종훈 KB골드앤와이즈 세무사는 김씨가 지나치게 소극적이어서 유리한 기회를 잃고 있다고 지적했다. 원세무사는 당장 갖고 있는 현금자산만이 자산...

자녀를 잘 키우기 위해서 가장 중요한 것은 부모의 사랑이라고 하지만 ‘자녀를 어떻게 사랑하는가’가 더욱 중요할 것이다. 최영주 세쿼이아그룹 컨설턴트(심리학 박사)는 이에 대해 먼저 자녀의 특성을 잘 파악하고 그에 맞게 이끌어 주는 것이라고 한다. 이는...

special report

한 법인 대표이사의 부탁을 받고 해당 주식회사의 주식 소유권 명의를 빌려줬다가 거액의 증여세를 물게 된 의사(醫師)의 사연이 있어 소개한다.이비인후과 개원의인 A씨는 K주식회사 대표이사인 S씨로부터 10여 년 동안 수차례에 걸쳐 적잖은 주식을 명의신탁...

Q 저는 서울지역에 기준시가 6억원의 아파트 1채를 보유하고 있고 동시에 몇 년전 투자용으로 원룸형 오피스텔 1채를 추가 매입하여 월세로 임대중입니다. 최근 종합부동산세 관련해서 기준시가 6억원 이상의 주택보유자는 종합부동산세를 부담해야 한다는데 제...

작년 말 종합부동산세 신고율이 97.7%에 이르면서 잠잠해지나 했던 종부세 관련 논란이 최근 재현될 조짐을 보이고 있다. 불과 한 채를 갖고 있는 사람들이 올해 대거 포함될 예정이기 때문이다.올해 발표된 정부 자료에 따르면 종부세 대상은 총 16만 가...

결혼 3년차인 성기석 씨(가명·30세) 부부는 지난 2월 임신사실을 알게 됐다. 생각보다 늦어졌던 터라 이들 부부에게 임신소식은 더욱더 각별하기만 하다. 그러나 예비 아빠, 엄마로서 병원문제부터 시작해 태교, 출산전 피해야 할 것, 준비해야 할 것 등...

최근 5억원의 여유자금이 생긴 김모씨는 이를 해외펀드에 투자하려고 한다. 시장리스크 분산을 위해 일본, 유럽, 아시아펀드로의 분배를 생각중이다. 이에 김모씨는 각 펀드의 전망과 리스크, 3년 평균 기대수익률을 알고자 한다. 또한 최근 보험권에 불고있는...

서점에서 책들이 우리에게 외친다. “20대, 재테크에 미쳐라!”라고. TV에서는 오락 프로그램이 우리에게 외친다. “경제 비타민 먹고 경제랑 놀자”고. 부자열풍은 이제 몇몇 부지런한 이들의 관심사가 아니다. 전 국민의 관심사다. 더 이상 ‘남의 얘기’...

사상 최악의 불행한 총격사건을 경험한 버지니아공대 사태를 지켜보면서 미국에 조기 유학을 보낸 많은 한국 부모들의 마음은 착잡하기 그지없다. 특히 오는 9월 입학을 앞두고 한창 출국준비에 부풀어 있을 학생들과 부모들의 마음은 더욱 심난할 수 밖에 없을...

“자산관리의 지름길을 안내해 드리겠습니다. 바른길로 안내 하겠습니다라는 모토를 내건다는 것은 위험천만이다. 미래의 일을 과연 누가 알 수 있겠는가! 다만 자산관리 전문가로서 고객과 같이 고민하고 길을 찾아 나설 뿐이다.”서기수 HB에셋 대표는 최근 자...

special report

투자의 기본은 시장의 흐름을 정확하게 읽는데서 시작한다. 이러한 경제트렌드를 파악하기 위한 도구가 바로 각종 경제지표이다. trend섹션의 wealth data는 국내 및 해외 경제와 금융, 부동산까지 경제생활을 둘러싼 주요 데이터를 통해 돈의 흐름과...

해외 부동산투자신탁에 투자하는 국내 펀드가 급격한 인기몰이를 하고 있다. 자산운용협회에 따르면 해외 부동산신탁상품(REITs:리츠)에 투자하는 국내 펀드의 규모는 지난 3월말 현재 5조6816억원에 달했다. 지난 해말 1조4628억원에 비해 4조원 이...

인도는 남한의 33배 정도 큰 국토를 가진 나라다. 영어와 힌디어를 포함한 국가 공식 공용어만 14가지에 달하는 광대한 지역. 이에 따라 TV 방송이나 신문도 10가지 이상 언어로 전달되고 있다. 수많은 외국의 침략과 식민지 경험으로 피부색과 생김새가...

이머징마켓의 새로운 투자 다크호스로 ‘VISTA’펀드가 업계최초로 출시돼 눈길을 끈다. 굿모닝신한증권은 향후 경제발전에 의해 성장 가능성이 높을 것으로 예상되는 ‘VISTA’국가의 주식 및 간접투자증권에 투자하는‘유리 명품 VISTA 글로벌 주식투자신...

“이미 구조화된 프로덕트(상품)가 주도하는 세상으로 진입했습니다. 금융사 직원들보다 고객들께서 더욱 훌륭한 지혜를 발휘하셔서 상품을 ‘이렇게 해달라’하시거나 ‘저렇게 설계하는 것은 어떠냐’고 요청하시 거든요. 거기에 발맞춰 맞춤형 복합상품의 전성시대가...

매달 금융사들이 새롭게 출시하는 금융상품을 종합정리함으로써 투자자들이 자신에게 가장 알맞은 상품에 투자할 수 있도록 도움을 주고자 한다. 또 이미 판매일자가 지난 금융상품도 함께 소개함으로써 금융권이 제공하고 있는 신상품 트렌드를 읽을 수 있도록 했다...

기존 채권형펀드에 편입되는 등급보다 낮은 BB+등급 이하인 정크본드에 투자하면서 고수익을 추구할 수 있는 분리과세펀드가 최근 속속 출시되면서 투자자들의 관심을 끌고 있다.회사채 시장의 활성화와 신용등급이 낮은 중소기업을 적극 지원하기 위해 전격 시행되...

해외경제는 Subprime 모기지대출 부실문제와 물가불안의 대두로 미국의 경기둔화 우려가 증대되는 가운데, 중국 금융긴축 강화, 일본ㆍ유로지역의 내수부진 등으로 성장세가 약화되는 징후를 나타내고 있다....

최근 주택시장의 주요 관심사였던 ‘주택법’ 개정안이 지난달 2일 국회를 통과했다. 또한 3월 29일에는 새로운 청약제도인 청약가점제에 대한 공청회가 있었다. ‘주택법’ 개정안과 청약가점제는 기존의 주택공급방식을 뒤흔드는 것으로 향후 시장의 큰 변화를...

어떤 사람이 2억원짜리 복권에 당첨됐다. 이 복권에는 또다른 옵션이 있었다. 2억원을 그냥 지급받아도 되지만, 추첨에 응하게 되면 5억원으로 올려 받을 수 있는 기회가 있다. 다만 이 경우 확률은 50%이다. 기댓값을 계산하면 추첨에 응한 경우 2억5...

아내가 통장내역 모두 아는데 그래도 비자금(?)을 만들 수 있는 방법이 있을까?회사원 A씨는 얼마전 그동안 모아논 쌈짓돈을 아내에게 들켜버려 진땀을 흘려야 했다. A씨는 회사에서 나오는 각종 수당을 모으는 계좌를 만들었다가 동생에게 용돈을 부쳐주기 위...

3월말 현재 3년 만기 국고채 수익률은 2월중 실업률 하락 발표 등에도 불구하고 글로벌 리스크 성향 증대에 따른 안전자산 수요 증가 및 외국인 국채 선물 매수세 강화 등에 영향을 받아 전월말 대비 0.10%p 하락한 4.76%를 기록했음....

도시근로자 가구 평균 소득증가세 답보, 반면 소비지출은 증가세 지속 2006년말 현재 도시근로자 가구의 평균소득은 월 359만원으로 2005년말에 327만원보다 다소 증가하는 모습이나, 가계지출은 월 273만원으로 2005년말 248만원보다 10%가...

단순하지만 잘 안되는 것이 있다. 자산관리에 있어 나의 목표를 설정하는 일이다. 많은 사람들은 자산관리하면 전문가로부터 ‘안전하면서도 수익률이 높은 금융상품’을 소개받는 것으로 생각한다. 물론 이런 방식으로 돈을 불리는 것도 한 방법일 것이다. 그러나...

special report

special report

우리가 흔히 생각하는 ‘재테크’의 개념은 부동산이나 주식, 보험, 예/적금 상품을 활용하여 자산을 늘리는 경제활동을 말한다. 그렇다면, 여유자금이 충분하지 않은 대다수의 국민은 ‘재테크’를 할 수 없는 것일까? 그렇지 않다. ‘재테크’의 실질적인 어원...

이명(耳鳴)은 말 그대로 귀에서 이상한 소리가 들리는 증상을 말한다. 외부에서 오는 자극이 없고 조용한 곳에 있어도 귀에서 소리가 들리는 것으로 복잡한 현대사회에서는 이러한 증상을 가진 사람들이 점차 증가하고 있는 추세이며 그 증상 또한 심각한 경우가...

부자가 되려면 ‘돈을 잘 나누어야 한다’는 말이 있다. 목적별로 돈을 나누고 잘 관리하라는 말이다. 아이에게 정기적인 용돈을 지급한다면 돈을 나누는 방법도 함께 가르쳐야 한다. 용돈을 소비, 저금, 투자, 기부의 네 가지로 나누어 관리하도록 하는 것이...

지난해 11월 한국증권금융의 새로운 변화를 기치로 내걸고 CEO공모에 나섰던 이두형 사장. 이제 공직자에서 민간 CEO로 변신한지 6개월을 맞고 있다. 공무원이 민간기업에서 발휘할 수 있는 역량은 과연 얼마나 될까? 주위의 기대와 호기심 속에 기대를...

보험금 수익자는 생명보험계약상 보험사고가 발생하면 보험금청구권을 갖는다. 생명보험의 경우 보험계약자와 피보험자가 동일인인 피상속인이며, 보험수익자는 상속인이 되는 것이 일반적이다. 이 경우 생명보험금청구권이 피보험자의 사망을 원인으로 해서 발생한다는...

vol.152
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