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2009.05월호

증시가 바닥에서 급등했으나 주식과 펀드의 가격이 지난 2000p와 비교하면 여전히 많이 떨어졌다. 재산가치 하락은 속은 쓰리지만 부자들에게 주식(비상장주식 포함)을 증여하기엔 좋은 기회다. 실제 상장사의 오너들이 주가지수 1000~1300p대에서 자녀...

중소기업의 임원인 김재운 상무(47세)는 지난 2007년에 가입한 펀드 때문에 요즘 고민에 빠졌다. 집으로 발송된 운용보고서에 적혀 있는 -48.62%의 손실률은 보면 볼수록 짜증만 날 뿐이다. 전문가의 의견을 들어봐도 특별한 해결방법이 없이 시장이...

2000년대 초반까지만 하더라도 고액자산가들은 상속 문제를 공개적으로 얘기하는 것을 꺼려하는 경향을 보였다. 하지만 지금은 여러 금융기관의 PB나 세무사 등 전문가들로부터 이에 관한 자문, 설계 등을 자주 받아 인식이 많이 바뀌어서 그런지 상속과 관련...

요즘 자산가들은 속이 쓰리다. 잇딴 금융위기로 자산가치가 떨어졌기 때문이다. 하지만 새옹지마(塞翁之馬)라고 했던가. 그나마 위안거리가 있다. 납부할 세금부담이 줄어 가족들에게 재산을 넘기는데 유리해졌다. 그렇다고 방심은 금물. 어떤 절세전략을 세우느냐...

가전 대리점을 운영하고 있는 양재승씨(45세)는 할머니와 아버지가 절반씩 소유하고 있는 경기도 파주시의 토지를 증여받았다. 양씨가 알아본 이 토지의 공시지가는 3억원. 할머니와 아버지로부터 증여를 받은 것이기에 양씨는 각각 1억5000만원을 기준으로...

special report

전주에 계신 부모에게 어버이날 선물을 택배로 보내기 위해 우체국을 찾았던 이유성씨(42세)는 무심코 집어든 보험상품 전단지를 보고 깜짝 놀랐다. 10년 만기 저축성 보험의 금리가 10%라는 문구가 눈에 들어왔기 때문이다. 요즘 같은 초저금리 시대에 안...

Q. 최근1년 사이 반토막난 펀드들이 속출하고 있습니다. 공포감에 서둘러 펀드를 환매한 고객들은 수익률이 확정돼 큰 손해를 봤으나, 지속적으로 펀드에 불입한 고객들은 원본 이상을 회복하고 있습니다. 이와 관련해 코스트 에버리지(Cost Average)...

1세대 홈쇼핑업체를 통해 침구류를 판매하는 한 법인이 홈쇼핑측이 제공하는 전화 자동응답방식(ARS)으로 판매한 금액에 대한 부가가치세를 놓고 국세청과 다툼을 벌이다가 결국 두 손을 들었다. 20년 넘게 침구류 제조판매업체의 명성을 자랑해 온 A법인은...

한때는 큰 실패를 겪기도 했지만, 훌륭하게 재기해 지금은 동종업계에서 상위권을 3년 이상 유지하는 건실한 중소기업을 운영하고 있는 유정현(가명, 50세) 사장. 그동안 사업에만 치중하느라 가정의 자산관리나 투자에 대해서는 소홀했다는 생각에 현재 자산상...

지난해 초부터 영어 몰입 교육이 사회적인 이슈로 떠오르면서 여름방학 중 실시되는 해외의 캠프에 대한 관심이 뜨거워졌다. ‘일찍 일어난 새가 벌레를 잡는다’는 말이 있듯이 미리 여름을 준비를 하는 학생에게 튼실한 결실이 주어진다. 여름방학이 아직 멀었다...

고수익 보장 ‘하이브리드채권’ 저금리 시대의 투자대안인가? 2년 전 여윳돈 2억원을 각종 국내외 펀드에 나눠 투자했다가 30% 가량의 손실을 본 은퇴생활자 정기석(65세)씨는 최근 하이브리드채권 투자를 고민하고 있습니다. 안전성은 물론 7%대 이상의...

special report

애물단지 취급을 받던 ELS가 요즘 보배로 대접이 달라졌다. 증시가 바닥에서 20% 이상 급등하며 잇따라 수익을 내기 때문이다. 흥미로운 점은 지난 시행착오를 보완해 위험을 줄이고 안정성을 높인 슈퍼스텝다운 같은 신종 ELS상품이 쏟아진다는 것. 앞으...

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경기도구리에서 주류도매점을 운영하는 류현승씨(53세)는 요즘 상속세 납부 문제 때문에 골치가 아프다. 3주 전 돌아가신 노모로부터 류씨가 물려받은 상속재산은 경기도 남양주시에 있는 아파트와 임야 그리고 상호저축은행 예금 등 모두 합쳐 28억7000만원...

투자의 기본은 시장의 흐름을 정확하게 읽는데서 시작한다. 이러한 경제트렌드를 파악하기 위한 도구가 바로 각종 경제지표이다. trend섹션의 wealth data는 국내 및 해외 경제와 금융, 부동산까지 경제생활을 둘러싼 주요 데이터를 통해 돈의 흐름과...

홍콩출신의 세계적인 액션배우인 청룽(成龍). 평소에도 기부를 자주 실천해 대중들로부터 많은 사랑을 받아왔던 그였지만, 지난해 12월에는 약 20억위안(약 4300억원)에 이르는 것으로 알려진 자신의 전 재산을 사회에 기부할 것이라고 밝혀 다시 한 번...

세계경제는 주요 선진국의 내수 및 고용부진이 심화되는 가운데 개도국의 수출과 생산이 악화되는 등 하강세가 지속되는 모습을 보이고 있다. 이와 같은 세계적 경기침체 및 국제금융시장의 불안에 대응해 각국 정부는 저금리정책을 유지하는 가운데 달러화의 가치는...

펀드 시장에도 애프터서비스가 뜨고 있다. 증시의 단기랠리로 투자자들이 환매, 보유, 추가가입의 갈림길에 놓여 어떻게 대응할지 능숙한 가이드를 원하는 니즈가 커졌기 때문이다. 증권사들도 고객과 관계를 돈독히 하면서 고객이탈도 막을 수 있어 이같은 펀드관...

지난달 24일 삼성전자는 올 1분기에 4700억원의 흑자를 기록했다는 예상밖의 깜짝 실적을 발표했다. 글로벌 금융위기에 따른 실물경기 침체의 여파로 이미 지난해 4분기에 9400억원의 영업손실을 본데다 올해 들어서도 시장을 둘러싼 환경이 여전히 어두워...

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최근 들어 주택시장 ‘바닥론’이 확산되고 있다. 지난해 하반기 큰 폭의 가격하락을 겪은 강남지역을 중심으로 거래량이 크게 증가한데다 일부 단지에서는 가격도 상당부분 회복했기 때문이다. 국민은행에서 발표하는 주택매매가격 지수를 분석해 봐도 대부분의 지역...

4월들어 코스피지수가 1350선을 돌파하는 등 국내증시에 완연한 회복 기미를 보이면서 국내펀드의 1년 수익률도 눈에 띄는 상승을 기록했다. 해외펀드 또한 지난달에 비해서는 수익률 성적이 나아지기는 했지만, 지역별, 섹터별로 상승폭에 큰 편차를 보였다....

최근 삼성, 미래에셋 등 QFII(적격외국인기관투자자) 자격을 획득한 국내 자산운용사들이 중국 본토투자 펀드를 잇따라 출시하면서, 국내 중국펀드의 주된 트렌드로 떠오르고 있다. 중국 본토투자 펀드가 처음 국내에 선보인 것은 지난 2007년 PCA투신운...

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대공황과 2차 세계대전을 겪고 난 직후 세계금융 및 통화시장은 국제무역 결제와 거시금융경제의 바로미터인 기축통화로서 미국 달러화가 갖고 있는 새로운 문제에 대한 논쟁이 한창 벌어졌다. 미국의 무역수지 적자가 지속돼 달러화가 과잉공급돼 가치가 하락되면...

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종합주가지수는 두 달여 만에 1000p에서 어느덧 1400p 향해 치솟고 있다. 많은 이들이 불황 속에서 주식시장의 랠리를 유동성장세라고 하며 환호하고 있다. 일부 수도권의 아파트 청약마저 매입자들로 북적이고 있으니 경제위기는 이제 끝나가고 있는 것처...

근래 심심찮게 위작(僞作) 시비가 치열한 공방과 함께 신문 지상을 오르내려 많은 사람들을 혼란스럽게 하고 있다. 한국경매 사상 최고가(45억2000만원)를 기록한 박수근 화백의 ‘빨래터’란 작품이 치열한 진위 여부 공방 속에 법정싸움으로까지 비화됐다....

  • Ⅰ 정환용의 한방 헬스홍삼

몸이 쉬이 피로할 때 우리나라 사람들이 제일 먼저 떠올리는 건강보조식품 중 하나가 인삼일 것이다. 인삼은 의약품이 되기도 하고 식품이 되기도 한다....

경기도 용인에 사는 정운태씨(55세)는 얼마 전 위암진단을 받았다. 다행히 말기암은 아니라서 신속히 제거수술을 받고 치료를 열심히 받으면 회생의 희망이 있는 상태이다. 문제는 수술비용과 그 후에 들어가는 많은 치료비용 그리고 당장 가족들의 생계비를 어...

서울 을 비롯해 전국 22만명의 지방자치단체 및 행정안전부 공무원을 회원으로 하고 있는 행정공제회는 교직원공제회, 군인공제회와 함께 국내 3대 공제기관이다. 행정공제회는 한국전쟁이 한창이던 지난 1952년 창립된 대한지방행정협회를 전신으로 1975년...

김정환 밸류25 대표는 슈퍼개미이자 주식부자다. 한때 삼천리자전거를 2000원대에 5.35% 매입, 이 회사의 5% 이상 대주주이면서 주가가 5000원대로 기업가치에 근접하자 내다팔아 큰 차익을 거뒀다. 가치투자로 지난 4년 동안 불린 재산은 약 70...

요즘M&A에서도 ‘선택과 집중’ 원칙이 유행이다. 전체를 매물로 내놓은 것이 아니라 비주류 부분만 따로 떼내 파는 일종의 기업분리형 매각방식을 선택해 시장이 어려울수록 잘하는 사업에 집중하려는 기업들이 늘었다. 금융위기를 극복하기 위해 점점 다양해지고...

최근 토지보상자금을 받은 분 중에는 수령한 보상자금과 금융기관 대출을 활용, 대체부동산을 취득해 임대사업을 고려하는 분들이 더러 있다. 부동산을 보유하면서 적절한 임대소득을 지속적으로 향유할 수 있다면 더 없이 좋은 소득원이자 포트폴리오 측면에서도 안...

vol.152
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